Política de KYC y AML en Del Oro

Del Oro aplica los procedimientos de KYC y AML con el objetivo de verificar la identidad de sus usuarios, prevenir el fraude y combatir los delitos financieros en el ámbito del juego online. Estas obligaciones responden a los requisitos normativos aplicables en España y se traducen en las siguientes garantías para el usuario:

• Juego limpio y condiciones equitativas para todos los titulares de cuenta;
• Protección de los datos personales y de los fondos depositados;
• Transparencia en la gestión de transacciones y actividad en la plataforma;
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios exigidos por las autoridades competentes;
• Mantenimiento de un entorno de juego responsable y libre de actividades ilícitas.

Todo nuevo usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funcionalidades de la plataforma, incluyendo la realización de depósitos, apuestas o retiradas de fondos. Durante el proceso de envío de documentación, podrán solicitarse los siguientes tipos de documentos:

• Documento de identidad oficial con fotografía, como el DNI o pasaporte en vigor;
• Justificante de domicilio actual, como una factura de servicios o un extracto bancario reciente;
• Confirmación de la titularidad del método de pago utilizado para operar en la cuenta;
• Cualquier otra documentación adicional que las autoridades reguladoras o los procedimientos internos de control consideren necesaria.

Del Oro dispone de un conjunto de controles internos orientados a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita relacionada con las operaciones de la plataforma. Entre las medidas de seguridad implementadas se encuentran las siguientes:

• Monitorización continua de transacciones y actividad en la cuenta para detectar patrones inusuales;
• Aplicación de sistemas automatizados de detección de operaciones sospechosas;
• Diligencia debida reforzada en situaciones de mayor riesgo o ante eventos que así lo requieran;
• Revisión exhaustiva de transferencias de importe elevado o de naturaleza atípica;
• Evaluación y clasificación del riesgo asociado a cada usuario y a sus operaciones;
• Comprobación de usuarios en listas de sanciones internacionales y en registros de personas expuestas políticamente (PEP);
• Comunicación a las autoridades competentes en los casos en que se detecten indicios de actividad ilícita, conforme a las obligaciones de reporte establecidas por la normativa aplicable.

La plataforma establece una serie de restricciones orientadas a garantizar el cumplimiento de los procedimientos de verificación de identidad y control del blanqueo de capitales. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Registro o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o distintas identidades;
• Presentación de documentos falsificados, alterados o pertenecientes a terceros durante el proceso de envío de documentación;
• Cualquier acción que pueda considerarse un intento de blanqueo de capitales o de ocultación del origen de los fondos;
• Manipulación de los sistemas de la plataforma con el fin de obtener ventajas indebidas;
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a cualquier otra persona;
• Uso de métodos de pago cuya titularidad no corresponda al titular de la cuenta;
• Proporcionar información personal falsa o incompleta con el propósito de eludir los controles de seguridad.

El incumplimiento de las políticas de verificación y control establecidas por la plataforma dará lugar a la aplicación de medidas proporcionales a la gravedad de la infracción detectada. Según la naturaleza y el alcance de la infracción, las medidas aplicables podrán incluir la suspensión temporal o permanente de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias relacionadas con conductas irregulares, así como la notificación a las autoridades competentes cuando las obligaciones de reporte así lo exijan.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información veraz, completa y actualizada en todo momento durante su relación con la plataforma. El usuario deberá completar el proceso de verificación de identidad dentro de los plazos indicados y atender con diligencia cualquier solicitud de documentación adicional que le sea requerida. Del Oro también exige que los usuarios utilicen únicamente métodos de pago cuya titularidad les corresponda, evitando el uso de instrumentos financieros de terceros para realizar operaciones en la cuenta. Asimismo, cualquier actividad sospechosa de la que el usuario tenga conocimiento deberá ser comunicada a la plataforma a la mayor brevedad posible. El incumplimiento de estas responsabilidades puede comprometer tanto la protección de datos personales del propio usuario como la integridad de la cuenta.

Del Oro mantiene un compromiso firme con el juego limpio y la transparencia como pilares fundamentales para proteger a sus usuarios y garantizar un entorno de juego seguro y confiable. Los principios que guían esta política son los siguientes:

• Cumplimiento riguroso de los estándares de verificación de identidad y prevención del blanqueo de capitales exigidos por la normativa española;
• Confidencialidad en el tratamiento y protección de los datos personales de cada titular de cuenta, conforme al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD);
• Monitorización continua orientada a la detección temprana de cualquier actividad sospechosa en la plataforma;
• Prevención activa de la manipulación de sistemas y de conductas que atenten contra la equidad del juego;
• Atención y apoyo al usuario en materia de seguridad de la cuenta y cumplimiento de requisitos regulatorios;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y el usuario para mantener un entorno seguro y conforme a la legalidad;
• Aplicación de condiciones iguales para todos los usuarios, sin excepciones, en el marco de los controles de protección del titular de la cuenta.